La diferencia entre un broker y una bolsa de criptomonedas

¿Cuáles son los diferentes tipos de plataformas de trading de criptoactivos?

Al entrar en el mundo del trading de criptoactivos existen básicamente dos tipos diferentes de plataformas de trading a disposición de los inversores: brokers y bolsas. Ambas plataformas te ofrecen acceso al mercado de los criptoactivos, pero difieren en su oferta, servicios y estructura. Los brokers, incluidos los neobrokers, permiten comprar y vender criptomonedas a precios fijos y son ideales para principiantes. Las bolsas (bolsas de criptoactivos), por su parte, ofrecen oportunidades de trading más flexibles y se dirigen más a traders experimentados que desean beneficiarse de los precios directos del mercado.

¿Qué es un broker de criptoactivos o neobroker?

Por lo general, los brokers de criptoactivos ofrecen una gama seleccionada de criptomonedas y activos digitales. Esta selección suele basarse en la popularidad y la capitalización del mercado de los activos para ofrecer a los usuarios una base sólida para la inversión. Los neobrokers son una forma moderna de broker que suelen ofrecer comisiones más bajas y una experiencia de usuario intuitiva basada en aplicaciones, lo que los hace especialmente atractivos para los principiantes.

Los brokers permiten la compra y venta de criptomonedas a precios fijos y suelen cobrar una comisión o tarifa. Los brokers son especialmente atractivos para principiantes, ya que ofrecen plataformas sencillas y fáciles de usar, a menudo complementadas con análisis de mercado y recursos educativos. Además del trading con dinero fiat (p. ej., euros o dólares), muchos brokers también permiten el cambio entre distintas criptomonedas.

¿Qué es una bolsa de criptoactivos?

A diferencia de los brokers, las bolsas de criptoactivos son plataformas de trading en las que compradores y vendedores de criptomonedas pueden hacer trading directamente entre sí. Estas bolsas fijan los precios de mercado en función de la oferta y la demanda, permitiendo a los usuarios hacer trading con estos precios fluctuantes. 

Las bolsas de criptoactivos suelen ofrecer una amplia gama de criptomonedas, lo que permite a los usuarios ser más flexibles en sus estrategias de trading. Las bolsas pueden representar una mayor barrera de entrada para principiantes debido a la mayor complejidad de las interfaces de usuario y los mecanismos de trading.

Bitpanda Fusion: la mejor combinación de broker y bolsa

Con nuestra plataforma Bitpanda Fusion, obtendrás lo mejor de ambos mundos. Fusion ofrece funcionalidades avanzadas que van mucho más allá de las de una bolsa tradicional, combinando las ventajas de un broker y de una bolsa. Puedes beneficiarte de:

• La mejor ejecución: Mediante el uso de libros de órdenes agregados y el enrutamiento inteligente de órdenes, accede a los mejores precios disponibles en las mayores bolsas.

• Datos en tiempo real: Recibe actualizaciones de los precios en tiempo real, lo que resulta especialmente beneficioso para los traders avanzados.

• Herramientas avanzadas: Utiliza funciones de gráficos detallados, análisis y distintos tipos de órdenes para aplicar tus estrategias de trading con eficacia.

• Fácil de usar: Bitpanda Fusion combina la facilidad de uso de un broker con la flexibilidad de una bolsa.

Plataformas de trading de criptomonedas: diferencias entre los brokers y las bolsas de criptoactivos 

Brokers de criptoactivos frente a bolsas de criptoactivos: ¿qué es mejor para tu estrategia de trading? La selección de una plataforma de trading adecuada puede tener un impacto significativo a largo plazo en tu experiencia de trading. Nuestro análisis te ayudará a comparar las ventajas y desventajas de ambas opciones, ayudándote a decidirte por la plataforma de trading de criptoactivos que mejor se adapte a tus objetivos y preferencias personales de trading. 

Seguridad

La seguridad de tus activos es la máxima prioridad en el trading de criptoactivos. Tanto los brokers como las bolsas utilizan diversas medidas de seguridad para proteger tus criptomonedas. Las funciones de seguridad de las plataformas de trading de criptomonedas pueden incluir, entre otras cosas:

• Verificación en dos pasos (2FA): Nivel de seguridad adicional mediante SMS o aplicaciones de autenticación

• Almacenamiento en frío: Almacenamiento sin conexión para protegerte de los piratas informáticos

• Cifrado: Protección de tus datos y transacciones

• Auditorías de seguridad: Evaluaciones externas periódicas

• Cobertura de seguro: Protección frente a incidentes de seguridad

Los brokers suelen adoptar un enfoque gestionado de la seguridad, similar al de los bancos. Ofrecen funciones como auditorías de seguridad periódicas, certificados de seguridad y la opción de transferir criptomonedas a monederos externos. Estas medidas garantizan una alta protección, pero están determinadas principalmente por el proveedor. En las bolsas, en cambio, la responsabilidad suele recaer más en el usuario. Estas plataformas ofrecen más control sobre la configuración de seguridad individual, lo que aumenta la complejidad. 

Antes de utilizarlas, deberías comparar cuidadosamente las características de seguridad de varias plataformas de trading de criptomonedas con el fin de proteger tus criptoactivos de la mejor manera posible.

Diversidad de activos

Dependiendo de la plataforma de trading de criptoactivos, puedes tener acceso a diferentes criptomonedas y mercados, lo que te permite crear una cartera diversificada y reaccionar con flexibilidad a los movimientos del mercado.

Los brokers de criptoactivos suelen ofrecer una selección de monedas y tokens, a menudo basada en su popularidad y capitalización de mercado. Esta selección manejable puede ayudar a los principiantes a centrarse en los activos más importantes y, al mismo tiempo, ofrece la oportunidad de utilizar monedas fiat como el euro. Por otro lado, las bolsas suelen ofrecer acceso a una gama más amplia de criptomonedas, incluidas monedas y tokens más pequeños y especulativos. Esta mayor oferta permite a los traders experimentados, en particular, crear carteras especializadas y beneficiarse de una variedad de opciones y estrategias complejas de trading para reaccionar más rápidamente a los cambios del mercado.

Decidir entre optar por un broker o neobroker, con una selección comparativamente limitada de activos, o bien una bolsa, con una gama más amplia de activos, depende en gran medida de tus objetivos individuales de trading, tu nivel de conocimientos y tu tolerancia al riesgo. Por esta razón, tiene sentido elegir un proveedor que satisfaga tus necesidades para poder aplicar con éxito tu estrategia de trading.

Trading móvil

Debido a su alta volatilidad, o a la posibilidad de fluctuaciones en las cotizaciones, el mercado de los criptoactivos se mueve muy deprisa y la posibilidad de hacer trading en cualquier lugar y en cualquier momento no es solo una comodidad, sino una necesidad absoluta para el trader moderno. En consecuencia, muchos proveedores también permiten comprar y vender criptomonedas a través de una aplicación, en un smartphone o una tableta.

Las aplicaciones de los brokers suelen caracterizarse por interfaces de usuario sencillas y ofrecen acceso rápido a funciones como análisis de mercado, tarifas en tiempo real y gestión de carteras. Además, muchas aplicaciones integran recursos educativos y noticias. Las bolsas también ofrecen aplicaciones móviles con funciones más avanzadas, como herramientas de gráficos, distintos tipos de órdenes y acceso a opciones de trading más complejas, como el trading con margen o los mercados de futuros. Son ideales para traders experimentados que desean reaccionar con flexibilidad a los cambios del mercado.

Disponibilidad mundial

El trading de criptomonedas no tiene fronteras y conecta a traders de todo el mundo. La accesibilidad de este mercado global puede presentar retos específicos para los usuarios de brokers de criptoactivos y bolsas de criptoactivos. Estas dificultades pueden variar según el lugar y estar relacionadas con aspectos como la disponibilidad de servicios, la infraestructura técnica, el marco normativo y el uso de métodos de pago locales.

A la hora de elegir un broker o una bolsa adecuados, deberías examinar detenidamente las opciones disponibles en tu país. Las preguntas clave en la búsqueda del proveedor adecuado son:

• ¿Qué plataformas de trading de criptomonedas están autorizadas en mi país? No todos los brokers y bolsas están autorizados a ofrecer servicios en tu país.

• ¿Qué criptomonedas y activos están disponibles? Dependiendo de la plataforma y la ubicación, las criptomonedas y los pares de trading disponibles podrán variar, lo que significa que quizá no haya acceso a determinadas monedas y tokens.

• ¿Existen restricciones a las funciones de trading? Funciones como el trading con margen, los futuros o el staking podrán estar limitadas o no disponibles en algunas regiones

El marco reglamentario de las criptomonedas también varía en todo el mundo e influye directamente en el uso de brokers y bolsas de criptoactivos. Mientras que países como China han impuesto restricciones estrictas al trading de criptoactivos, países favorables a las criptomonedas como Malta y Suiza promueven el trading con normativas claras. En Austria, la transferencia automática del impuesto sobre criptoactivos por parte de los brokers desde 2024 facilita las declaraciones fiscales. Por lo tanto, la elección de la mejor plataforma de criptoactivos para ti depende en gran medida de las leyes de tu país, ya que estas pueden influir en las posibilidades de hacer trading de criptomonedas.

Elección de la plataforma de trading de criptoactivos adecuada: ¿broker de criptoactivos o bolsa de criptoactivos?

A la hora de comparar entre brokers y bolsas, la elección de una plataforma de trading adecuada depende de tus objetivos y necesidades personales. Tus consideraciones a la hora de elegir una plataforma de trading de criptoactivos deberían centrarse principalmente en la seguridad, el acceso al mercado, las opciones móviles de compra y venta y la accesibilidad global. La plataforma adecuada debería respaldar tu estrategia de trading y cumplir los requisitos normativos de tu ubicación.

Los brokers suelen ser más fáciles de usar y te ofrecen servicios adicionales que pueden ser especialmente útiles para los principiantes. Permiten hacer trading a precios fijos. Las bolsas ofrecen trading directo entre usuarios a precios de mercado y suelen permitir el acceso a una amplia gama de criptomonedas. Para los traders experimentados que quieren lo mejor de ambos mundos, Bitpanda Fusion es la opción ideal: una plataforma de trading de criptoactivos con la máxima flexibilidad y herramientas de última generación para tu estrategia de trading.

Preguntas frecuentes: Preguntas frecuentes sobre las plataformas de trading de criptoactivos

Aquí encontrarás las respuestas a las preguntas más frecuentes sobre los brokers y las bolsas de criptoactivos.

¿Cuál es la diferencia entre un broker y una bolsa de criptoactivos?

A diferencia de un broker de criptoactivos, una bolsa de criptoactivos ofrece una plataforma de trading para compradores y vendedores que desean cambiar criptomonedas por otras monedas digitales o monedas fiat entre sí (y no mediante un broker) a los precios actuales del mercado.

¿Qué ventajas tienen los brokers de criptoactivos para los principiantes?

Para los principiantes, los brokers de criptoactivos ofrecen una forma fácil y accesible de iniciarse en el trading de criptoactivos, ya que suelen presentar interfaces fáciles de usar y servicios de apoyo adicionales, como análisis de mercado o recursos educativos.

¿Qué comisiones cobran los brokers y las bolsas de criptoactivos?

Los brokers de criptoactivos suelen cobrar tarifas sobre el precio de compra o comisiones por las transacciones. Las bolsas suelen cobrar comisiones de trading por cada trade, que pueden variar en función del volumen. Las comisiones exactas por hacer trading de criptomonedas dependen del proveedor. A la hora de comparar brokers y bolsas como plataformas de trading de criptomonedas, también puede merecer la pena que tú, como inversor, tengas en cuenta el nivel de comisiones.

¿Hasta qué punto son seguras las aplicaciones móviles de las plataformas de trading de criptoactivos?

La mayoría de las aplicaciones móviles de trading de criptoactivos ofrecen fuertes medidas de seguridad, como verificación en dos pasos (2FA) y cifrado. Sin embargo, la seguridad depende en gran medida del proveedor, por lo que deberías comprobar las calificaciones y las características de seguridad de la plataforma antes de utilizarla.

¿Puedo contratar planes de ahorro en criptoactivos con brokers y bolsas?

Sí, muchos brokers y algunas bolsas de criptoactivos ofrecen planes de ahorro de criptoactivos. Permiten a los inversores invertir periódicamente pequeñas cantidades en monedas y tokens y hacer crecer una cartera a largo plazo. Estos planes de ahorro son especialmente adecuados para estrategias a largo plazo.

¿Cómo elijo la mejor plataforma de trading de criptoactivos?

A la hora de elegir la mejor plataforma de trading de criptoactivos, deberías tener en cuenta factores como las comisiones, la seguridad, la facilidad de uso, la selección de criptomonedas y servicios adicionales como recursos educativos. Una comparación de los distintos proveedores puede ayudarte a encontrar la plataforma que mejor se adapte a tus necesidades.

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