Différence entre un courtier en cryptomonnaies et une plateforme d’échange

Quels sont les différents types de plateformes de trading crypto ?

Lorsque l'on entre dans le monde du trading de cryptomonnaies, il existe essentiellement deux types de plateformes de trading à la disposition des investisseurs : les courtiers et les échanges. Les deux plateformes vous permettent d'accéder au marché des cryptomonnaies, mais diffèrent par leur offre, leur service et leur structure. Les courtiers, y compris les néo-courtiers, vous permettent d'acheter et de vendre des cryptomonnaies à des prix fixes et conviennent particulièrement aux débutants. Les plateformes d’échange (de cryptomonnaies), en revanche, offrent des possibilités de trading plus flexibles et s'adressent davantage aux traders expérimentés souhaitant profiter des prix directs du marché.

Qu’est-ce qu’un courtier en cryptomonnaies ou néo-courtier ? 

Les courtiers en cryptomonnaies offrent généralement un choix restreint de cryptomonnaies et d'actifs numériques, sélectionnés en fonction de leur popularité et de leur capitalisation boursière afin de garantir une base d’investissement fiable. Les néo-courtiers, quant à eux, sont une nouvelle génération de courtiers qui proposent souvent des frais moins élevés et une interface utilisateur intuitive reposant sur une application, ce qui les rend particulièrement attractifs pour les débutants.

Les courtiers permettent l'achat et la vente de cryptomonnaies à des prix fixes et facturent souvent des frais ou une majoration. Ils sont particulièrement attractifs pour les débutants car ils offrent des plateformes simples et faciles à utiliser, souvent accompagnées d'analyses de marché et de ressources éducatives. En plus du trading en devise fiat (par exemple, en euros ou en dollars), de nombreux courtiers permettent également les échanges entre différentes cryptomonnaies.

Qu’est ce qu’une plateforme d’échange de cryptomonnaies ? 

Contrairement aux courtiers, les plateformes d’échange de cryptomonnaies sont des plateformes de trading où les acheteurs et les vendeurs de cryptomonnaies peuvent trader directement entre eux. Les plateformes déterminent les prix du marché en fonction de l'offre et de la demande, permettant ainsi aux utilisateurs de trader à des prix fluctuants.

Les plateformes d’échange de cryptomonnaies offrent souvent un large éventail de cryptomonnaies et permettent aux utilisateurs d'être plus flexibles dans leurs stratégies de trading. Cependant, elles peuvent représenter un obstacle pour les débutants dans le trading en raison de leurs interfaces utilisateur et des mécanismes de trading plus complexes.

Bitpanda Fusion : une alliance parfaite entre courtier et plateforme d’échange

Avec Bitpanda Fusion, notre nouvelle plateforme, vous bénéficiez du meilleur des deux mondes. Fusion offre des fonctionnalités avancées qui vont bien au-delà de celles d'une plateforme d'échange classique, combinant les avantages d'un courtier et d'une plateforme d'échange. Ces fonctionnalités sont à votre disposition :

• Meilleure exécution : en utilisant l'agrégation des carnets d'ordres et le « smart order routing » (routage intelligent des ordres), accédez aux meilleurs prix disponibles sur les plus grandes plateformes d’échange.

• Données en temps réel : recevez des mises à jour des prix en temps réel, ce qui est particulièrement avantageux pour les traders expérimentés.

• Outils avancés : utilisez des fonctionnalités avancées de graphiques, d'analyses et divers types d'ordres pour mettre en œuvre vos stratégies de trading de manière optimale.

• Facilité d'utilisation : Bitpanda Fusion combine la convivialité d'un courtier avec la flexibilité d'une plateforme d’échange.

Plateformes de trading crypto : différences entre courtiers en cryptomonnaies et plateformes d’échange 

Courtiers en cryptomonnaies contre plateforme d’échange de cryptomonnaies : lequel choisir pour votre stratégie de trading ? Le choix d'une plateforme de trading adaptée peut avoir un impact significatif à long terme sur votre expérience de trading. Notre analyse vous aidera à comparer les avantages et les inconvénients de chaque option, vous aidant ainsi à choisir la plateforme de trading crypto qui correspond le mieux à vos objectifs et préférences personnels en matière de trading.

Sécurité 

La sécurité de vos actifs est la priorité absolue dans le trading de cryptomonnaies. Les courtiers et les plateformes d’échange utilisent diverses mesures de sécurité pour protéger vos cryptomonnaies. Les fonctions de sécurité des plateformes de trading crypto peuvent inclure, entre autres, les éléments suivants :

• L'authentification à deux facteurs (2FA) : couche de sécurité supplémentaire par le biais de SMS ou d'applications d'authentification

• Stockage à froid : stockage hors ligne pour aider à se protéger contre les piratages. 

• Chiffrement : protection de vos données et de vos transactions

• Audits de sécurité : contrôles externes réguliers

• Assurance : protection contre les incidents de sécurité

Les courtiers adoptent généralement une stratégie de gestion des risques, similaire aux pratiques bancaires. Ils proposent des fonctionnalités telles que des audits de sécurité réguliers, des certificats de sécurité et la possibilité de transférer des cryptomonnaies vers des wallets externes. Ces mesures garantissent une protection élevée, mais elles sont déterminées principalement par le fournisseur. En revanche, pour les plateformes d’échange, la responsabilité repose souvent sur l'utilisateur. Ces plateformes offrent plus de contrôle sur les paramètres de sécurité individuels, ce qui augmente la complexité.  

Avant de les utiliser, vous devriez comparer soigneusement les caractéristiques de sécurité des différentes plateformes de trading crypto afin de protéger vos cryptoactifs de manière optimale. 

Diversité des actifs

En fonction de la plateforme de trading crypto, vous pouvez avoir accès à différentes cryptomonnaies et marchés, ce qui vous permet de constituer un portfolio diversifié et de réagir de manière flexible aux mouvements du marché.

Les courtiers en cryptomonnaies proposent généralement une sélection de coins et de tokens, souvent basée sur leur popularité et leur capitalisation boursière. Cette sélection restreinte aide les débutants à se concentrer sur les actifs les plus importants, tout en offrant la possibilité d'utiliser des monnaies fiat comme l'euro. Les plateformes d'échange, quant à elles, offrent généralement un accès à un éventail plus large de cryptomonnaies, y compris des coins et des tokens plus petits et plus spéculatifs. Ce plus grand choix permet notamment aux traders expérimentés de créer des portefeuilles spécialisés et de bénéficier d'une variété d'options de trading et de stratégies complexes pour réagir plus rapidement aux changements du marché.

Le choix entre un courtier ou un néo-courtier proposant une sélection relativement limitée d'actifs et une plateforme d’échange offrant un éventail plus large d'actifs vous appartient, et dépend principalement de vos objectifs de trading, de votre niveau de connaissance et de votre tolérance au risque. C'est pourquoi il est important de choisir un fournisseur qui corresponde à vos besoins et qui vous permette de mettre en œuvre efficacement votre stratégie de trading.

Trading mobile

En raison de sa forte volatilité, c'est-à-dire de la fluctuation possible des taux, le marché des cryptomonnaies évolue très rapidement. La possibilité de trader n'importe où et à n'importe quel moment n'est pas seulement une commodité, mais une nécessité absolue pour le trader moderne. C'est pourquoi de nombreux fournisseurs permettent également d'acheter et de vendre des cryptomonnaies via une application, sur un smartphone, ou une tablette.

Les applications de courtiers se caractérisent généralement par des interfaces utilisateur simples et offrant un accès rapide à des fonctions telles que l'analyse des marchés, les taux en temps réel et la gestion de portefeuille. En outre, de nombreuses applications intègrent des ressources éducatives et des fils d'actualité. Les plateformes d’échange proposent également des applications mobiles dotées de fonctions plus avancées, telles que des outils graphiques, différents types d'ordres et l'accès à des options de trading plus complexes, comme le trading sur marge ou les marchés à terme. Ces applications sont idéales pour les traders expérimentés qui souhaitent réagir avec flexibilité à l'évolution du marché.

Disponibilité mondiale  

Le trading de cryptomonnaies n'a pas de frontières et connecte les traders du monde entier. Cependant, l'accès à ce marché mondial peut présenter des difficultés spécifiques pour les utilisateurs de courtiers en cryptomonnaies et de plateformes d’échange. Ces difficultés peuvent varier en fonction du lieu et concernent des aspects tels que la disponibilité des services, l'infrastructure technique, le cadre réglementaire et l'utilisation de méthodes de paiement locales.

Au moment de choisir le courtier ou la plateforme d’échange appropriée, il convient donc d'examiner attentivement les options disponibles dans votre pays. Les questions clés à se poser pour trouver le bon prestataire sont les suivantes :

• Quelles plateformes de trading de cryptomonnaies sont autorisées dans mon pays ? Certains courtiers et plateformes d’échange ne sont pas autorisés à proposer leurs services dans votre pays.

• Quelles cryptomonnaies et quels actifs sont disponibles ? En fonction de la plateforme et de la localisation, les cryptomonnaies et les paires de trading disponibles peuvent varier, ce qui signifie que certains coins et tokens peuvent ne pas être disponibles.

• Existe-t-il des restrictions concernant les fonctionnalités de trading ? Des fonctions telles que le trading sur marge, les contrats à terme ou le staking peuvent être restreintes ou indisponibles dans certaines régions. 

Le cadre réglementaire des cryptomonnaies varie d'un pays à l'autre et influence directement l'utilisation de courtiers en cryptomonnaies et de plateformes d’échange. Tandis que des pays comme la Chine ont imposé des restrictions strictes sur le trading de cryptomonnaies, des pays favorables aux cryptomonnaies, comme Malte et la Suisse, encouragent le trading au moyen de réglementations claires. En Autriche, le transfert automatique de l’impôt sur les cryptomonnaies par les courtiers depuis 2024, simplifie les déclarations fiscales. Le choix de la meilleure plateforme de trading de crypto pour vous, dépend donc fortement des lois en vigueur dans votre pays, car celles-ci peuvent influencer les possibilités de trading de cryptomonnaies.

Choisir la plateforme de trading crypto adéquate : courtier ou échange ? 

Lorsque vous comparez les courtiers crypto et les plateformes d'échange de cryptomonnaies, le choix d'une plateforme de trading adaptée dépend de vos objectifs et de vos besoins personnels. Lors de la sélection de la plateforme, vous devez vous concentrer principalement sur la sécurité, l'accès au marché, les options d'achat et de vente sur mobile, ainsi que l'accessibilité mondiale. La plateforme idéale doit soutenir votre stratégie de trading tout en répondant aux exigences réglementaires de votre lieu de résidence.

Les courtiers sont souvent synonymes de convivialité et proposent souvent des services supplémentaires qui peuvent s'avérer utiles pour les débutants. Ils permettent de trader à des prix fixes. Les plateformes d’échange, quant à elles, offrent un trading direct entre utilisateurs au prix du marché et permettent généralement d'accéder à un large éventail de cryptomonnaies. Pour les traders expérimentés qui souhaitent profiter du meilleur des deux mondes, Bitpanda Fusion est le choix idéal : cette plateforme de trading crypto offre une flexibilité maximale et des outils de pointe pour votre stratégie de trading.

FAQ : Foire aux questions sur les plateformes de trading crypto 

Vous trouverez ici les réponses aux questions les plus fréquemment posées concernant les courtiers et les plateformes d'échange de cryptomonnaies.

Quelle est la différence entre un courtier en crypto et une plateforme d'échange ?

Contrairement à un courtier en crypto, une plateforme d'échange de cryptomonnaies fournit une plateforme de trading où les acheteurs et les vendeurs peuvent échanger des cryptomonnaies contre d'autres monnaies numériques ou fiat, directement entre eux (et non avec un courtier), aux prix actuels du marché.

Quels avantages les courtiers en cryptomonnaies offrent-ils aux débutants ?

Pour les débutants, les courtiers en cryptomonnaies offrent un moyen simple et accessible de se lancer dans le trading, car ils proposent souvent une interface conviviale ainsi que des services d'assistance supplémentaires, tels que des analyses de marché et des ressources éducatives.

Quels sont les frais facturés par les courtiers en cryptomonnaies et les plateformes d'échange ?

Les courtiers en cryptomonnaies facturent généralement des majorations sur le prix d'achat ou des frais de transaction. Les plateformes d'échange facturent souvent des frais de trading par transaction, qui peuvent varier en fonction du volume. Les frais exacts pour le trading de cryptomonnaies dépendent du fournisseur. Lorsque vous comparez les courtiers et les plateformes d'échange en tant que plateforme de trading de cryptomonnaies, il peut être important pour vous, en tant qu'investisseur, de prendre en compte le niveau des frais.

Les applications mobiles des plateformes de trading crypto sont-elles sécurisées ?

La plupart des applications mobiles de trading de cryptomonnaies mettent en place des mesures de sécurité strictes, telles que l'authentification à deux facteurs (2FA) et le chiffrement. Toutefois, la sécurité dépend fortement du fournisseur, et c'est pourquoi vous devriez vérifier les évaluations et les caractéristiques de sécurité de la plateforme avant de l'utiliser.

Puis-je souscrire des plans d'épargne crypto auprès des courtiers et des plateformes d’échange ?

Oui, de nombreux courtiers en cryptomonnaies et certaines plateformes d’échange proposent des plans d'épargne crypto. Ces plans permettent aux investisseurs d'investir régulièrement de petites sommes dans des coins et des tokens, afin de constituer leur portfolio sur le long terme. Ces plans d'épargne sont particulièrement adaptés aux stratégies à long terme.

Comment choisir la meilleure plateforme de trading crypto ?

Pour choisir la meilleure plateforme de trading crypto, vous devez prendre en compte des facteurs tels que les frais, la sécurité, la facilité d'utilisation, la variété de cryptomonnaies et les services supplémentaires tels que les ressources éducatives. Une comparaison des différents fournisseurs peut vous aider à trouver la plateforme qui répond le mieux à vos besoins.

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