Comment repérer et éviter les arnaques crypto courantes

La croissance des cryptomonnaies a ouvert de nouvelles opportunités financières, mais a également entraîné une augmentation des arnaques. Des rug pulls, où les développeurs disparaissent avec l’argent des investisseurs, aux faux portefeuilles qui volent les clés privées, les arnaques crypto deviennent de plus en plus sophistiquées.

Ces arnaques profitent du fait que l’univers des cryptomonnaies est encore relativement nouveau et moins réglementé que la finance traditionnelle. Cela donne aux escrocs plus de liberté pour agir sans être rapidement détectés.

Pour protéger vos actifs et rester en sécurité, nous avons compilé ce guide sur les arnaques les plus courantes dans le monde des cryptos et comment vous en protéger.

Les arnaques crypto exploitent la croissance rapide et l’engouement pour le marché des cryptomonnaies pour tromper les investisseurs :

• Les arnaques courantes incluent les rug pulls, les attaques par phishing, les faux portefeuilles et les systèmes d’investissement frauduleux

• Ces escroqueries reposent souvent sur l’ingénierie sociale, de fausses recommandations ou sur un manque de connaissances

• Rester informé, vérifier les sources et utiliser des plateformes sécurisées est crucial pour vous protéger des risques

Qu’est-ce qu’une arnaque crypto ?

Les arnaques crypto sont des cybercrimes conçus pour tromper les gens afin de leur faire perdre de l’argent ou des informations personnelles, généralement en se faisant passer pour des opportunités légitimes dans le domaine des cryptomonnaies. Avec la popularité croissante des cryptos, les escrocs deviennent de plus en plus créatifs, utilisant tout, des faux investissements aux concours frauduleux, pour voler leurs victimes.

Voici quelques signaux d’alerte à surveiller lors de l’évaluation d’un nouvel investissement crypto :

• Promesses de profits rapides et faciles avec peu ou aucun risque

• Pression pour agir rapidement, souvent avec des offres urgentes ou limitées dans le temps

• Informations vagues ou manquantes sur le projet, l’équipe ou la technologie

• Faux soutiens ou témoignages pour rendre l’offre plus crédible

Voyons maintenant les arnaques crypto les plus courantes et comment les éviter.

Qu’est-ce qu’une arnaque par airdrop ?

Les airdrops sont des événements promotionnels où les projets crypto distribuent des tokens gratuits pour attirer des utilisateurs. Bien que les airdrops légitimes servent d’outil marketing, les escrocs exploitent souvent ce concept pour voler des fonds ou des informations personnelles.

Pour réaliser une arnaque par airdrop, les escrocs créent des sites web ou des campagnes sur les réseaux sociaux promettant des tokens gratuits en échange d’une petite somme ou d’informations sensibles, comme les clés privées d’un portefeuille. En cliquant sur des liens malveillants, les utilisateurs peuvent être redirigés vers des plateformes frauduleuses où leurs données sensibles sont capturées ou des logiciels malveillants installés. Cela permet aux escrocs de voler des fonds ou de compromettre votre sécurité.

Signaux d’alerte :

• Promesses irréalistes de distributions massives de tokens ou de rendements garantis

• Demandes d’envoi de fonds ou de partage de clés privées en échange de « tokens gratuits »

• Sites ou campagnes suspects avec des informations non vérifiées

Comment vous protéger :

• Vérifiez le site officiel du projet et ses comptes sur les réseaux sociaux

• Ne partagez jamais votre seed phrase, vos clés privées ou vos mots de passe pour un airdrop

• Privilégiez les plateformes crypto bien établies pour obtenir des airdrops légitimes

Qu’est-ce qu’un rug pull ?

Un rug pull se produit lorsque les développeurs d’un projet crypto abandonnent ce dernier et s’enfuient avec l’argent des investisseurs. Ces arnaques sont particulièrement courantes dans la finance décentralisée (DeFi), où de nouveaux projets et tokens sont souvent non réglementés.

En général, les développeurs créent un token ou un projet DeFi qu’ils promeuvent intensément pour attirer des investissements. À mesure que de plus en plus de personnes investissent, la valeur du token augmente. Une fois les fonds accumulés, les développeurs retirent toute la liquidité, provoquant l’effondrement de la valeur du token. Découvrez comment repérer et éviter les rug pulls dans cet article.

Qu’est-ce qu’un système de Ponzi ?

Les systèmes de Ponzi fonctionnent en prenant l’argent des nouveaux investisseurs pour verser des rendements aux participants précédents, au lieu de générer de vrais profits à partir d’investissements légitimes. Cela crée l’illusion d’un projet rentable et couronné de succès, attirant ainsi davantage d’investisseurs.

Ces systèmes se présentent souvent comme des opportunités d’investissement exclusives, attirant les investisseurs avec des promesses de rendements garantis ou de profits « trop beaux pour être vrais ».

Signaux d’alerte :

• Promesses de rendements élevés et constants avec peu de risques

• Pression pour recruter d’autres participants

• Manque de transparence sur la manière dont les bénéfices sont générés

Comment vous protéger :

• Méfiez-vous des systèmes « pour devenir riche rapidement »

• Évitez les projets sans modèles financiers détaillés

Qu’est-ce qu’une arnaque par ICO ?

Les arnaques par ICO (Initial Coin Offering) sont des escroqueries de collecte de fonds où les escrocs promettent de hauts rendements sur de nouveaux projets crypto en échange d’investissements. Dans ce type d’arnaque, les individus sont incités à acheter des tokens pour des projets inexistants ou mal planifiés. Ils sont souvent commercialisés comme des opportunités exclusives avec un potentiel élevé, mais ils peuvent être trompeurs, voire complètement fictifs.

Découvrez en détail comment repérer et éviter les arnaques par ICO dans ce guide.

Qu’est-ce qu’un faux portefeuille ?

Les faux portefeuilles imitent des applications légitimes pour voler vos actifs. Les victimes téléchargent ces applications sans méfiance et y saisissent leurs identifiants ou phrases seed, permettant ainsi aux escrocs d’accéder à leurs fonds.

Ces arnaques impliquent généralement des clones d’applications de portefeuille bien connues, souvent disponibles dans les boutiques d’applications. Les faux portefeuilles contiennent souvent des logiciels malveillants dissimulés, ce qui complique la détection de la menace avant qu’il ne soit trop tard.

Signaux d’alerte :

• Noms d’applications inhabituels ou fautes d’orthographe imitant des applications légitimes

• Trop peu de critiques ou des avis étrangement positifs

• Informations vagues ou non vérifiées sur le développeur

• Absence de détails de contact ou de support client

• Permissions excessives, comme l’accès aux contacts ou à la caméra

• Absence d’authentification à deux facteurs (2FA)

Comment vous protéger :

• Téléchargez uniquement les portefeuilles depuis les sites officiels ou des boutiques d’applications fiables

• Vérifiez les avis et les informations sur le développeur avant d’installer une application de portefeuille

Qu’est-ce que la manipulation par les baleines ?

La manipulation par les baleines se produit lorsque de grands détenteurs de cryptomonnaies, appelés "baleines", achètent ou vendent intentionnellement des montants massifs pour influencer les prix du marché. Ces actions peuvent créer des mouvements de prix artificiels qui affectent l’ensemble du marché.

Deux types courants de manipulation par les baleines :

• Schémas de pump-and-dump : les baleines gonflent artificiellement le prix d’un token avant de vendre à son apogée

• Crashes éclair (flash crashes) : des ventes massives soudaines destinées à provoquer la panique chez les investisseurs particuliers

Comment vous protéger :

• Utilisez des ordres stop-loss pour limiter vos pertes potentielles

• Évitez de suivre des tendances alimentées par le battage médiatique sans effectuer de recherches approfondies

Qu’est-ce qu’une arnaque par burn de tokens ?

Les burns de tokens sont des processus légitimes où les projets crypto détruisent des tokens pour réduire l’offre et potentiellement augmenter leur valeur. Cependant, les escrocs exploitent ces événements en prétendant faussement effectuer des burns pour voler des actifs.

Signaux d’alerte :

• Événements de burn non vérifiés sans annonces officielles ou détails sur des plateformes fiables

• Demandes d’envoi de tokens vers des portefeuilles spécifiques pour « participer » au burn

• Promesses d’augmentations de valeur irréalistes après l’événement

Comment vous protéger :

• Vérifiez les événements sur le site officiel du projet et ses canaux communautaires

• Évitez d’envoyer des fonds à des adresses non vérifiées ou suspectes

Comment fonctionnent les attaques de type man-in-the-middle ?

Les attaques de type man-in-the-middle (MITM) se produisent lorsqu’un hacker intercepte secrètement une communication entre deux parties, souvent à leur insu. Lors de ces attaques, le pirate peut manipuler ou voler des informations sensibles, telles que les identifiants de portefeuille ou les détails des transactions.

Par exemple, un pirate peut intercepter des identifiants de connexion à un portefeuille en capturant les données transmises sur le réseau. Il peut également rediriger des fonds vers le portefeuille d’un escroc en modifiant les détails d’une transaction avant qu’elle n’atteigne son destinataire. Ces attaques soulignent l’importance de sécuriser vos communications, surtout lorsque vous accédez à des portefeuilles ou effectuez des transactions crypto.

Signaux d’alerte :

• Sollicitations inattendues pour vous connecter ou redirection vers des sites inconnus

• Temps de chargement longs ou avertissements de sécurité inhabituels indiquant une possible interception

• Réception de demandes d’informations sensibles provenant de sources non fiables

Comment vous protéger :

• Utilisez des VPN pour une sécurité accrue lors de l’accès à votre portefeuille

• Évitez les connexions Wi-Fi publiques pour les transactions crypto

Qu’est-ce que le cryptojacking ?

Le cryptojacking est une arnaque où un acteur malveillant utilise secrètement la puissance de traitement de votre appareil pour miner des cryptomonnaies sans votre consentement. Cela peut considérablement ralentir votre appareil et causer une usure excessive de votre matériel.

Signaux d’alerte :

• Performance ralentie de l’appareil

• Surchauffe du matériel

Comment vous protéger :

• Installez un logiciel antivirus fiable pour détecter et supprimer les logiciels malveillants

• Évitez de cliquer sur des liens suspects ou de télécharger des fichiers inconnus

Qu’est-ce que l’empoisonnement d’adresse ?

L’empoisonnement d’adresse implique que les escrocs envoient de petites transactions à des portefeuilles avec des adresses similaires à la vôtre. Leur objectif est de vous tromper pour que vous copiez leur adresse lors de transactions futures, envoyant ainsi vos fonds directement à leur portefeuille.

Signaux d’alerte :

• Transactions inattendues de petites sommes provenant d’adresses inconnues

• Adresses de portefeuille qui ressemblent fortement à celles que vous connaissez

• Changements soudains dans les adresses de portefeuille avec lesquelles vous interagissez

• Détails d’adresse de portefeuille manquants ou altérés dans des communications officielles

Comment vous protéger :

• Vérifiez toujours les adresses de portefeuille avant d’envoyer des fonds

• Évitez d’utiliser les fonctionnalités de saisie automatique pour les adresses de portefeuille

Que faire si vous êtes victime d’une arnaque crypto ?

Comprendre les types courants d’arnaques crypto et leurs signaux d’alerte est une protection précieuse. Cependant, le risque d’en être victime demeure. Alors, que faire si vous êtes pris dans une arnaque ?

Si vous pensez avoir été arnaqué, suivez ces étapes pour limiter les dégâts :

• Cessez toute communication avec les escrocs et évitez de les recontacter

• Sécurisez vos comptes : changez vos mots de passe, activez l’authentification à deux facteurs (2FA) et déplacez vos fonds vers un nouveau portefeuille

• Signalez l’arnaque à la plateforme concernée, aux autorités locales et aux bases de données sur la fraude

• Vérifiez les transactions frauduleuses et alertez votre plateforme sur toute activité suspecte

• Surveillez vos comptes régulièrement pour détecter tout signe de fraude ou de vol d’identité

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Les arnaques crypto évoluent constamment, mais la connaissance reste votre meilleure défense. Bitpanda Academy propose de nombreuses ressources pour vous aider à rester en sécurité dans le monde des cryptos. Découvrez des sujets comme les arnaques crypto courantes, les plus grands risques liés à l’investissement et bien plus encore.

Questions fréquentes (FAQ) sur les arnaques crypto

Qu’est-ce qu’une arnaque crypto ?

Une arnaque crypto est une fraude visant à voler de l’argent ou des informations personnelles, souvent en se faisant passer pour des opportunités crypto légitimes.

Qu’est-ce qu’une arnaque Bitcoin ?

Une arnaque Bitcoin consiste à tromper les individus pour qu’ils envoient des Bitcoins ou partagent des informations personnelles grâce à de fausses promesses, comme des rendements élevés ou des opportunités d’investissement fictives.

Comment fonctionnent les arnaques crypto ?

Les arnaques crypto piègent leurs victimes en les incitant à envoyer de l’argent ou à partager des informations personnelles via des stratagèmes frauduleux – comme de faux investissements, du phishing ou des concours frauduleux.

Peut-on récupérer de l’argent après une arnaque crypto ?

Récupérer des fonds après une arnaque crypto est difficile, mais vous devriez signaler l’incident à la plateforme concernée, aux autorités et aux organisations de lutte contre la fraude pour limiter les dommages.

Quelles sont les arnaques crypto les plus courantes ?

Les principales arnaques crypto incluent les rug pulls, les ICO frauduleuses, les systèmes de Ponzi, les airdrops frauduleux et les attaques par phishing visant les portefeuilles crypto.

Que dois-je faire si je suis victime d’une arnaque crypto ?

Cessez toute communication avec les escrocs, sécurisez vos comptes, signalez l’arnaque aux plateformes et aux autorités, vérifiez les transactions frauduleuses et surveillez vos comptes.

Pourquoi la sécurité de la blockchain est-elle importante ?

La sécurité de la blockchain est essentielle pour maintenir la confiance dans le système financier décentralisé, protéger les actifs des utilisateurs et garantir l’intégrité des transactions. Elle repose sur le cryptage, des mécanismes de consensus et la décentralisation pour rendre presque impossible la modification ou la falsification des données.