Ethereum-ETF

Ethereum-ETFs ermöglichen es dir, in die zweitgrößte Kryptowährung der Welt zu investieren, ohne diese direkt kaufen oder verwalten zu müssen. Die Indexfonds bieten dir daher eine einfache Möglichkeit, von der Kursentwicklung von Ethereum zu profitieren. Doch gibt es in Deutschland überhaupt Ethereum-ETFs und wie unterscheiden sie sich von anderen Anlageformen wie Ethereum-ETPs oder dem direkten Kauf von ETH? In diesem Artikel erfährst du alles, was du wissen musst, um die passende Investmentstrategie für dich zu finden. 

• Ethereum-ETFs bieten eine regulierte Möglichkeit, an der Wertentwicklung von Ethereum zu partizipieren, ohne die Kryptowährung direkt zu besitzen 

• In Deutschland sind Ethereum-ETFs aufgrund gesetzlicher Einschränkungen nicht verfügbar; Alternativen wie Ethereum-ETPs sind jedoch an europäischen Börsen handelbar 

• Ethereum-Future-ETFs nutzen Termingeschäfte, während Ethereum-Spot-ETFs den Kurs der Kryptowährung in Echtzeit abbilden 

• Anleger profitieren beim Kauf von Ethereum-ETFs von einfacher Verwaltung und Regulierung, müssen jedoch höhere Gebühren und den Verzicht auf Staking-Belohnungen in Kauf nehmen

Was sind Ethereum-ETFs?

Ethereum-ETFs (Exchange Traded Funds) sind börsengehandelte Fonds, die die Wertentwicklung der Kryptowährung Ethereum (ETH) abbilden. Du kannst durch einen Ethereum-ETF indirekt in die Kryptowährung investieren, ohne Token direkt kaufen oder in einer Wallet aufbewahren zu müssen. 

Ethereum-ETFs bieten somit einen regulierten Zugang zur Kryptowährung, der besonders für traditionelle Anleger interessant sein kann. Sie werden an Börsen gehandelt und bieten ähnliche Vorteile wie klassische ETFs, darunter Transparenz, Liquidität und vergleichsweise niedrige Gebühren. Für Anleger, die sich nicht mit den technischen Herausforderungen des Krypto-Tradings, wie Wallet-Management oder Staking, auseinandersetzen möchten, stellen Ethereum-ETFs eine einfache Möglichkeit dar, am Kursverlauf von Ethereum teilzuhaben.

Wie funktionieren Ethereum-ETFs?

Ethereum-ETFs funktionieren, indem sie die Kursentwicklung von Ethereum (ETH) nachbilden. Dies geschieht entweder durch den direkten Kauf von Ethereum oder durch die Nutzung von Finanzinstrumenten wie Futures, die die Kursbewegungen der Kryptowährung abbilden. 

Der Preis eines Ethereum-ETFs wird während der Handelszeiten kontinuierlich an der Börse aktualisiert und orientiert sich am Kurs von Ethereum. Als Anleger kannst du Anteile des Fonds wie Aktien kaufen und verkaufen. Dabei können Verwaltungsgebühren und andere Kosten der Handelsplattform anfallen, die von der Kostenquote des ETFs abhängen. Ethereum-ETFs sind häufig thesaurierend, was bedeutet, dass erzielte Renditen im Fonds reinvestiert werden, um langfristig eine bessere Wertentwicklung zu erzielen.

Wie kann man in Ethereum investieren?

Es gibt verschiedene Möglichkeiten, in Ethereum (ETH) zu investieren, abhängig von deinen individuellen Bedürfnissen und Präferenzen. Die gängigsten Optionen umfassen Ethereum-ETFs, Ethereum-ETNs und -EPNs sowie den direkten Kauf von Ethereum über Krypto-Broker oder -Exchanges. Jede dieser Methoden bietet unterschiedliche Vor- und Nachteile, die bei der Entscheidung berücksichtigt werden können.

In Ethereum-ETFs in Deutschland investieren – Geht das?

In Deutschland ist es gesetzlich nicht erlaubt, dass ein Investmentfonds ausschließlich in eine einzelne Kryptowährung investiert. Daher sind Ethereum-ETFs hierzulande nicht verfügbar. Als Anleger musst du auf Ethereum-ETPs (Exchange Traded Products) ausweichen, die ähnliche Vorteile bieten.

In anderen Ländern, wie den USA, sind Krypto-ETFs dagegen möglich. Anleger haben dabei zwei Optionen zur Auswahl:

• Ethereum-Future-ETFs: Sie nutzen Termingeschäfte (Futures), um die Kursentwicklung von Ethereum abzubilden, wobei der Wert dabei vom tatsächlichen Ethereum-Kurs abweichen kann

• Ethereum-Spot-ETFs: Hierbei wird Krypto direkt zum aktuellen Marktpreis gekauft und verkauft, wobei diese ETFs die Kursentwicklung von Ethereum präzise in Echtzeit abbilden

Ethereum-ETFs

Ethereum-ETFs bieten eine regulierte Möglichkeit, in die Kursentwicklung von Ethereum zu investieren. Diese börsengehandelten Fonds ermöglichen es Anlegern, ohne direkten Besitz von Ethereum von dessen Wertsteigerungen zu profitieren. ETFs sind besonders attraktiv für diejenigen, die einen einfachen Zugang suchen und sich nicht mit der Verwaltung von Wallets oder Private Keys beschäftigen möchten. Sie bieten Transparenz, Liquidität und die Möglichkeit, über Sparpläne regelmäßig zu investieren. Allerdings können Gebühren wie die Kostenquote oder Verwaltungsgebühren die Rendite mindern.

Ethereum-ETNs und -EPNs

Ethereum-ETNs (Exchange Traded Notes) und -EPNs (Exchange Traded Products) sind Alternativen zu ETFs, die in Europa im Gegensatz zu Ethereum-ETFs verfügbar sind. Diese Produkte ähneln ETFs, da sie an der Börse gehandelt werden und die Kursentwicklung von Ethereum abbilden. Der Hauptunterschied liegt in der Struktur: ETNs und EPNs sind Schuldverschreibungen, was bedeutet, dass du als Anleger ein gewisses Emittentenrisiko trägst. Das heißt, dass du als Anleger das Risiko trägst, dass der Herausgeber einer Schuldverschreibung seine finanziellen Verpflichtungen, wie die Rückzahlung oder Zinszahlungen, aufgrund von Zahlungsunfähigkeit nicht erfüllt.

In Ethereum über Krypto-Broker oder -Exchanges investieren

Der direkte Kauf von Ethereum über Krypto-Broker oder -Exchanges bietet die vollständige Kontrolle über die Kryptowährung. Anleger können Ethereum in einer eigenen Wallet speichern und zusätzliche Erträge durch Staking oder den Einsatz in dezentralen Finanzanwendungen erzielen. Diese Methode erfordert jedoch technisches Wissen und die Bereitschaft, Sicherheitsmaßnahmen wie die Verwaltung von Private Keys eigenständig zu übernehmen. Zudem ist der direkte Kauf meist anfälliger für Kursschwankungen.

Sind Ethereum-ETFs sinnvoll?

Mit Ethereum-ETFs erhalten Anleger einen einfachen, regulierten Zugang zur Wertentwicklung von Ethereum, ohne dass technische Kenntnisse oder eine eigene Wallet erforderlich sind. Wenn du also beispielsweise in den Krypto-Markt einsteigen möchtest, aber die Herausforderungen des direkten Kaufs und der Verwaltung von Ethereum vermeiden willst, können Ethereum-ETFs – bzw. in Deutschland Ethereum-ETPs – eine bequeme Alternative sein.

Auch wenn du eine passive Anlagestrategie verfolgst und langfristig vom Kurs von Ethereum profitieren möchtet, können Ethereum-Wertpapiere eine attraktive Option sein. Ob eine Investition in Ethereum-ETFs jedoch für dich sinnvoll ist, richtet sich letztendlich nach deinen persönlichen Zielen und deiner individuellen Risikobereitschaft.

Fazit: Chancen und Risiken von Ethereum-ETFs

Ethereum-ETFs bieten eine transparente Möglichkeit, an der Wertentwicklung von Ethereum zu partizipieren, ohne die Kryptowährung direkt besitzen zu müssen. Wie bei allen Investitionen am Krypto-Markt können auch Geldanlagen in Ethereum-ETFs mit Chancen, aber auch mit Risiken verbunden sein:

Chancen

• Regulierter Zugang zur Wertentwicklung von Ethereum

• Einfache Verwaltung ohne technisches Know-how

• Handel an traditionellen Börsen mit hoher Liquidität

• Geeignet für langfristige Strategien, z.B. über Sparpläne

Risiken

• Höhere Gebühren durch Verwaltungs- und Handelskosten

• Kein Zugang zu Staking-Belohnungen oder anderen Vorteilen des direkten Besitzes

• Abhängigkeit von der Performance und Struktur des ETFs (z.B. Future-ETFs mit möglichen Abweichungen zum Ethereum-Kurs)

• In Deutschland sind reine Ethereum-ETFs nicht verfügbar, Alternativen wie ETPs tragen ein Emittentenrisiko

Häufige Fragen zum Thema Ethereum-ETFs

Hier findest du weitere Antworten auf häufig gestellte Fragen zum Thema Ethereum-ETFs.

Gibt es Ethereum-ETFs in Europa?

Derzeit gibt es in Europa keine Ethereum-ETFs, da Investmentfonds hier gesetzlich nicht in einzelne Kryptowährungen investieren dürfen. Anleger, die in Ethereum investieren möchten, können jedoch auf Ethereum-ETPs (Exchange Traded Products) zurückgreifen. Diese Produkte ähneln ETFs und sind an europäischen Börsen handelbar, tragen jedoch ein Emittentenrisiko.

Was ist der beste Ethereum-ETF im Vergleich?

Was der beste Ethereum-ETF ist, hängt von individuellen Kriterien wie der Kostenquote, der Fondsgröße, dem Wert und der Handelsstrategie ab. Aktuell stehen in Europa keine Ethereum-ETFs zur Verfügung, weshalb Anleger Alternativen wie Ethereum-ETPs nutzen müssen. In den USA zählen die Ethereum-Spot-ETFs, die im Mai 2024 zugelassen wurden, zu beliebten Optionen, da sie den Kurs von Ethereum präzise abbilden.

Wann wurde der Ethereum Spot-ETF zugelassen?

Der erste Ethereum-Spot-ETF wurde im Mai 2024 in den USA zugelassen. Diese ETFs kaufen Ethereum direkt zum aktuellen Marktpreis und spiegeln die Kursentwicklung präzise in Echtzeit wider. 

Wo und wann kann man Ethereum-ETFs kaufen?

Ethereum-ETFs können bei entsprechenden Anbietern oder an den Börsen zu den jeweiligen Handelszeiten gekauft und gehandelt werden. In Europa stehen Ethereum-ETFs jedoch nicht zur Verfügung. Alternativ bieten europäische Börsen Ethereum-ETPs, die ähnliche Vorteile wie ETFs bieten.

Was ist der günstige Ethereum-ETF?

Die Kosten für einen Ethereum-ETF hängen von der Kostenquote (TER) ab, die angibt, wie viel Prozent des investierten Vermögens jährlich für Verwaltungskosten abgezogen werden. Diese kann je nach Anbieter variieren. Ein Vergleich verschiedener Anbieter kann daher zeigen, welcher Ethereum-ETF der günstigste ist.

Kann ich mit Ethereum-ETFs von der Wertentwicklung von Ethereum profitieren?

Ethereum-ETFs kannst du von der Wertentwicklung von Ethereum profitieren, ohne die Kryptowährung direkt zu besitzen. 

Was sind die Vorteile von Ethereum-ETFs gegenüber dem direkten Kauf von Ethereum?

Ethereum-ETFs bieten dir als Anleger einige Vorteile, wie eine regulierte Handelsumgebung, einfache Verwaltung und Schutz vor technischen Herausforderungen. Sie ermöglichen es, ohne Wallet oder Private Keys an der Kursentwicklung von Ethereum teilzuhaben. Zudem sind ETFs liquide, einfach handelbar und oft Teil von Sparplänen.

Wie bei allen Investitionen können jedoch auch Ethereum-ETFs Schwankungen unterliegen, die sich auf den Wert auswirken können. Als Anleger musst daher selbst entscheiden, ob diese Art der Investition zu deinen eigenen Zielen und deiner Risikobereitschaft passt.

Welche Steuer sind auf Gewinne von Ethereum-ETFs zu entrichten?

Physisch besicherte ETPs, die eine Option zur Lieferung der zugrunde liegenden Kryptowährung bieten, werden steuerlich ähnlich wie direkte Investitionen in Kryptowährungen behandelt. Hierbei sind Kursgewinne nach einer Haltedauer von über zwölf Monaten in der Regel steuerfrei. Im Gegensatz dazu unterliegen Einnahmen aus Vermögenswerten wie ETPs ohne Lieferoption der Besteuerung wie klassische ETFs. Gewinne aus solchen Produkten werden mit der Abgeltungssteuer in Höhe von 25 %, dem Solidaritätszuschlag und ggf. der Kirchensteuer belegt.

Weitere Themen rund um Kryptowährungen

Interessierst du dich dafür, mit welcher Taktik du mehr Kontrolle über deine Investments hast und von positiven Kursentwicklungen von Kryptowährungen profitieren kannst? In der Bitpanda-Academy findest du eine Vielzahl von Ratgebern und Tutorials, die dir tiefere Einblicke in Themen wie Blockchain-Netzwerke, Krypto-Trading und vieles mehr ermöglichen.